¿Qué es Forex?

Estoy seguro que muchas veces te has preguntado “¿Qué es Trading?” “Cómo funciona el Trading?” “Qué es el Forex y cómo invertir?” “¿Será rentable el Trading?” “¿Invertir en la Bolsa dá dinero?”  o simplemente “¿Cómo puedo invertir mi dinero?” Y luego te has decidido a hacer investigación al respecto. ¡Te felicito! Has dado el primer paso hacia un oficio apasionante que puede convertirse en tu principal entrada de dinero. 

Hace 11 años, cuando comencé a hacer trading, no tenía idea de cómo llegar a donde estoy hoy. Cometí muchos errores caros, carísimos, para poder llegar a la rentabilidad. Estaba sólo y no tenía a nadie que me asesorara, contando sólo con el Google de aquel entonces y mis conocimientos. 

A lo largo del camino he podido aprender mucho, saber leer gráficos, perfeccionar mi Análisis Técnico y conocer a mentores que me han ayudado a lograr la rentabilidad en el trading. Y sí, es posible. Sólo hace falta esfuerzo y ganas de aprender. Te invito a continuar desarrollándote en el mundo del trading, puesto que te permitirá diversificar tus fuentes de ingreso y generar mejor nivel de vida para tí y tu familia al invertir tu dinero. 

Para definir qué es Forex, también llamado mercado de divisas o mercado fx, primero se debe imaginar como un mercado de compra y venta, en donde los productos a intercambiar son las divisas del los países y los compradores son países, empresas, fondos de inversión e individuos o como tú o yo.

En este artículo aprenderás:

-¿Qué es Forex?

-¿Cómo Funciona el Mercado Forex?

-¿Cómo Hacer Trading Forex o Cómo Invertir en Forex?

-¿Cuáles son las Mejores Horas para Invertir en Forex?

-¿Cuáles son las Mejores Estrategias para Forex?

-¿Por Qué Invertir en Forex? ¿Es el Forex Trading Rentable?

 

¿Qué es Forex?

El mercado Forex es un mercado de divisas a nivel mundial, en donde participan todas las monedas que se operan en el mundo, teniendo compradores, vendedores e intermediarios de divisas.  El mercado Forex es el más grande del planeta, con un volumen de transacciones diarias de 5.1 billones de dólares para Junio de 2020. 

Al ser el mercado más grande del planeta, y al tener la participación de una gran cantidad de monedas, el mercado Forex ofrece enormes y variadas oportunidades y ventanas de inversión y trading todos los días laborales de la semana. Dichas oportunidades en Forex varían con base en el tipo de moneda y la volatilidad que presentan. Un par de monedas que es relativamente estable no otorga oportunidades de inversión. Sin embargo, pares de monedas que presentan tendencias al alza o baja, ondas, picos y valles, son atractivos para invertir en Forex.

De la misma manera que en el mercado de Acciones y Criptomonedas, el secreto del Forex es conseguir oportunidades de inversión, esto significa simplemente: a través del Análisis Técnico y Fundamental, descubrir ventanas para comprar divisas baratas y vender divisas caras.  Hay períodos en el que la relación de monedas entre dos países tiende a la baja, y otros períodos en el que la relación tiende a la alta. Son estas fluctuaciones de precio las que ofrecen oportunidades de trading e inversión en el mercado Forex.

que es trading
Hoy en día, el Trading de Forex puede hacerse desde tu computador o teléfono móvil.

¿Cómo Funciona el Mercado Forex?

La manera más simple de explicar cómo funciona el mercado Forex es la siguiente: el mercado Forex o mercado de divisas se basa en el tipo de cambio entre dos monedas. Así, por ejemplo, si tipo de cambio entre el Dólar Estadounidense y el Peso Méxicano (USD/MXN) es de 21, quiere decir que cada dólar vale 21 pesos mexicanos. 

En Forex, los pares de divisas a transar se muestran con la denominación: DIVISA 1/ DIVISA 2, ejemplos: EUR/USD, USD/MXN, entre otros. Una divisa compone el numerador y la otra divisa compone el denominador. 

Para ilustrarles: si el tipo de cambio del USD/MXN aumenta, se debe a dos razones:  

a) El USD ha aumentado de valor.

b) o el MXN ha disminuido de valor. 

Por otro lado, si el tipo de cambio del USD/MXN disminuye, es porque:

a) El USD ha perdido valor

b) o el MXN ha aumentado de valor. 

Continuando con el ejemplo de la cotización del Dólar Estadounidense (USD) con respecto al Peso Mexicano (MXN), en el mercado Forex, dicha cotización se cataloga como USD/MXN. Un valor de 18,23 en el USD/MXN quiere decir que cada unidad de dólar equivale a 18.23 pesos mexicanos. Si queremos comprar 100 dólares al valor de 18.23 pesos mexicanos, esto equivale a 1.823 pesos. Un ascenso en el precio del dólar con respecto al peso (USD/MXN al alza), nos beneficiaría. Si un tiempo después, vendemos dichos dólares a la tasa USD/MXN=19.23, recibiremos 1923 pesos, teniendo como ganancia neta de la operación: 100 pesos mexicanos. 

En términos generales, si, despues de análisis, usted piensa que una moneda X aumentará su valor, usted puede comprarla, o en términos de trading “irse largo con la moneda X”. O, si, usted espera que la moneda X disminuirá su valor, usted puede venderla, o en términos de trading “irse corto con la moneda X.”

El mercado Forex ofrece una gran cantidad de divisas a transar, y mientras más divisas, más oportunidades de inversión o trading en el mercado fx para hacer dinero. Veamos otro ejemplo: la cotización del Euro con respecto al Dólar (EUR/USD). En la gráfica inferior se puede ver que a la derecha de la línea roja fue una gran oportunidad para comprar este par de monedas. Al comprar EUR/USD (“ponernos largos” en este par), estamos comprando Euros y vendiendo Dólares, ¿Por qué? Porque al apostar a un ascenso del tipo de cambio EUR/USD, estamos esperando que el Euro se fortalezca y el Dólar se debilite.

eurodolar forex

Basado en esta gráfica, un trader de Forex puede abrir una posición de compra (“abrir un largo”) de 1.000 Dólares en EUR/USD a la tasa 1.0790. Si el trader cierra esta operación el 12 días después a una tasa de 1.1400, la ganancia hubiese sido del 5.6%. Es decir, unos 56 dólares.  

Si por el contrario esperamos que el EUR/USD baje, creemos que el tipo de cambio entre el Euro y el Dólar disminuya, esto es, que el EUR disminuya y el USD aumente de valor. En este caso la oportunidad de inversión se basa en abrir una posición de venta (“ponernos cortos”). 

En este ejemplo se puede ilustrar claramente:

Acción del Trader                                            Dólares en Cuenta de Trading

Compra 1.000$ de EUR/USD a 1.7090                                   -1.000 $

Cierra la posición a 1.1400.                                                        +1.056 $

Un trader de Forex en una semana típica de trabajo, abrirá y cerrará posiciones de inversión en Forex con base en los vaivenes de las divisas. El beneficio resultante es parte de su ganancia neta en el mercado Forex.

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Tipos de Divisas en el Mercado Forex

En el mercado Forex existen muchas monedas para hacer trading fx. Sin embargo, existe un grupo de divisas que, por su liquidez, las hacen populares entre los traders, entre ellas: el Euro (EUR), el Dólar Estadounidense (USD), el Yen Japonés (JPY), la Libra Esterlina (GBP), el Franco Suizo (CHF) y el Dólar Australiano (AUD). 

Las combinaciones de las anteriores divisas conforman las principales divisas del mercado Forex las cuales son:

EUR/USD
EUR/GBP
GBP/USD
USD/JPY
USD/CHF

Estos pares reúnen la mayoría de las transacciones a nivel mundial del mercado Forex.

Sin embargo, existe una cantidad importante de otros pares de monedas como: el Dólar Neozelandéz (NZD), el Dólar Canadiense (CAD), la Krona Noruega (NOK), la Lira Turca (TRY), el Peso Mexicano (MXN), el Rand Sudafricano (ZAR), el Rublo Ruso (RUB), el Yuan Chino (CNH), etc… Cada una de estas monedas hace sus pares con otras monedas, las cuales tienen una relación de tipo de cambio que fluctúa, y es en esas fluctuaciones en donde existen las oportunidades de inversión en Forex. 

Cada moneda en el mundo tiene un símbolo o abreviación. Dicha abreviación está compuesta por 3 letras. Por regla general Las primeras dos letras identifican al país en idioma Inglés, y la tercera letra identifica el nombre de la moneda. Estas abreviaciones se conocen como las ISO 4217.

Por ejemplo USD, siendo US “United States of America” y D “Dólar” o GBP, siendo GB “Great Britain” y P “Pound.” Existen ciertas excepciones como en el caso del MXN, EUR, entre otras. 

El Apalancamiento en el Forex

En el siglo XXI se han vuelto populares las plataformas de trading online u online trading. Dichas plataformas dan acceso a sus usuarios a muchas oportunidades de inversión en Forex. Una de las ventajas de las plataformas de trading es el Apalancamiento. El apalancamiento es una herramienta que las plataformas de trading dan para que el inversionista obtenga mayor exposición a un instrumento sin poner en juego tanto capital. Por ejemplo: un apalancamiento x10 (o 1:10) multiplica por 10 tu exposición al mercado. Si quieres abrir una operación con 100 dólares, pues un apalancamiento x10 te permite incrementar dicho monto a 1.000 dólares con los 100 que tienes. Esos 1.000 dólares pueden comprar muchas más divisas en el mercado que los originales 100. Esto aumenta el nivel y la magnitud de las ganancias en Forex. 

Si recordamos nuestro ejemplo de arriba con el EUR/USD. Esos 1,000 dólares de inversión con x10 de apalancamiento se hubiesen convertido en 10,000 dólares, y con ese nivel de apalancamiento el trader hubiese tenido una ganancia neta en la operación Forex de 560 dólares. Mucho mejor, ¿no?

Dependiendo de la plataforma online en la cual te afilies, podrás encontrar apalancamientos de x1, x2, x5, x10, x20 y x30. Así, una inversión de 100 dólares en una plataforma online de trading puede convertirse en 200, 500, 1.000, 2.000 o 3.000 dólares respectivamente. Es decir, podrás comprar las cantidades arriba mencionadas de “producto” en el mercado Forex, en este caso, divisas. 

Sin embargo, el apalancamiento mal utilizado puede ser riesgoso si el mercado va en tu contra. De la misma manera en que con mayor exposición al mercado puedes obtener más ganancias en Forex, las pérdidas tienden a ser de la misma proporción. Por eso es que el uso responsable del apalancamiento es uno de los secretos para hacer dinero en Forex y no tener pérdidas excesivas que superen las ganancias. 

¿Cómo Hacer Trading Forex o Cómo Invertir en Forex?

El acceso a las divisas para hacer trading de Forex te los dán las plataformas de trading online. Dichas plataformas son empresas registradas que ofrecen sus servicios de Brokerage o de intermediación financiera en el mercado fx. Al abrir una posición en la plataforma, digamos del EUR/USD, la plataforma de Forex Trading adquiere un certificado haciéndote dueño de dicha posición. Si quieres tomar beneficios o detener las pérdidas en determinada inversión en Forex, pues cierras la posición y el resultado de ganancia o pérdida se te añadirá a tu balance general. 

Para poder abrir una posición de Trading de Forex real, necesitarás hacer un depósito de dinero real. Dichas plataformas aceptan tarjetas de crédito o débito o transferencias y lo que deposites será tu balance en la cuenta de trading. 

Lo interesante de las plataformas de Forex trading online es que puedes hacer trading desde la comodidad de tu casa o durante viajes. Eso hace el trading Forex atractivo dada la capacidad de mobilidad geográfica que tiene un trader.

En este sitio web nosotros recomendamos a la plataforma de trading online eToro, una plataforma líder a nivel mundial con más de 10 millones de traders e inversionistas afiliados. 

eToro te ofrece más de 47 pares de divisas para operar, desde Euro/Dólar, hasta el Dólar/Peso Mexicano, pasando por el Dólar/Yuan y el Euro/Yen. De igual forma, la plataforma ofrece apalancamientos X2, X5, X10, X20 y X30 para así aumentar tu exposición por cada inversión. 

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¿Qué Estrategia Puedo Seguir en Forex?

Existen muchas estratégias de trading que puedes seguir para generar beneficios. Existen unas de corto, otras de mediano y largo plazo. Sin embago, para el trading de Forex, la primera recomendación es entender todas las variables que afectan a las monedas en el mundo:

Estar [email protected] a las Noticias Económicas

Cada moneda que se transa en Forex, pertenece a un determinado país. Dicho país posee sus propias variables e indicadores económicos que afectan el valor de las monedas en el mercado fx, por ejemplo:

-Desempleo
-PIB (Producto Interno Bruto)
-Tasa de Interés
-Deuda
-Importaciones y exportaciones
-Estabilidad Política
-Estabilidad Institucional.

Todos los factores anteriores, y su variación en el tiempo afectan la cotización de las monedas en el Mercado Forex , y con base en ellas las monedas y los pares de monedas fluctúan.

Cada país emite de forma pública sus estados financieros o buena parte de las variables que vemos arriba. Dicho calendario, llamado calendario económico, es seguido por la mayoría de los traders de Forex. Así, un trader de Forex o fx deberá estar atento ante cada noticia que pueda afectar sus inversiones o pueda determinar el futuro de las mismas.

Por ejemplo, imaginemos que el dato del Producto Interno Bruto Estadounidense cae más que lo esperado. El mercado reaccionará de una manera tal que la moneda estadounidense, el USD perderá valor. Al instante, todos los pares de monedas que posean el dólar, se verán afectados por la noticia. 

Para ver nuestro Calendario Económico, haz click aquí.

Análisis Técnico y Fundamental de Forex

La preparación, y más que todo la investigación, son las claves para el éxito al hacer trading de Forex. Más del 80% de los traders novatos fallan o pierden dinero en el mercado fx. Esto se debe en gran medida a la falta de investigación y de entendimiento de los instrumentos de inversión del mercado Forex.

El Análisis Fundamental se basa en estudiar las variables económicas intrínsecas a cada una de las monedas del mercado Forex. Esto es el análizar los elementos que afectan las monedas, tales y como los detallamos arriba: el Producto Interno Bruto del país, decisiones de Tasa de Interés, eventos de shock regional o mundial, entre otros, son elementos que deben ser análizados por el trader antes de abrir inversiones en Forex. 

El Análisis Técnico por otro lado se basa en estudiar el comportamiento pasado de los precios del mercado Forex a través de instrumentos de análisis matemático y estadístico. Dichos instrumentos ofrecen probabilidades sobre el comportamiento futuro de los precios en el mercado de divisas. 

Algunos de los instrumentos para el Análisis Técnico en Forex son:

El MACD
-El RSI
Las Bandas de Bollinger
Los Promedios o Medias Móviles
El Oscilador Estocástico 

Estos indicadores de Análisis Técnico ofrecen una gran gama de señales de trading Forex que te pueden ayudar a descubrir confirmaciones de tendencias, divergencias, cambios esperados en los precios y otro tipo de señales. Para ampliar tus conocimientos sobre el Análisis Técnico, te recomendamos entrar en nuestra Guía de Análisis Técnico 2020. Ahí podrás ver todo lo que necesitas saber para hacer un eficiente y rentable análisis técnico para Forex.

Es importante destacar, que los indicadores de Análisis Técnico no son infalibles. Ellos sólo muestran probabilidades de que un hecho ocurra y no el 100% de certeza. Por ello, siempre es importante, antes de tomar una decisión, usar varios instrumentos de Análisis Técnico que corroboren la señal de compra o de venta. 

De igual forma, estar atento a las noticias económicas es vital en el mercado Forex. Si ocurre un hecho o noticia de importancia que afecte a uno o varios pares de monedas fx, la confiabilidad de los instrumentos técnicos se reduce. Es por eso que la combinación entre el Análisis Técnico y fundamental es la técnica más apropiada para conseguir rentabilidad en Forex.

¿Cuáles son las Mejores Horas Para Invertir en Forex?

El mercado Forex, al ser un mercado mundial, pues tiene horarios con base en las regiones en la que esté abierto. El mercado de divisas Forex es dividido entre sesiones de trading, las cuales son jornadas de apertura y de cierre:

Sesión de Sydney (7:00-16:00 hora de Sydney)

Apertura: 23:00 Hora de España, 18:00 Hora de Argentina, 16:00 Hora de México y Colombia.

Cierre: 08:00 Hora de España, 03:00 Hora de Argentina, 01:00 Hora de México y Colombia.

Sesión de Tokio (7:00-18:00 hora de Tokio)

Apertura: 00:00 Hora de España, 19:00 Hora de Argentina, 17:00 Hora de México y Colombia.

Cierre: 11:00 Hora de España, 06:00 Hora de Argentina, 04:00 Hora de México y Colombia.

Sesión de Londres (8:00-16:00 hora de Londres)

Apertura: 09:00 Hora de España, 04:00 Hora de Argentina, 02:00 Hora de México y Colombia.

Cierre: 17:00 Hora de España, 12:00 Hora de Argentina, 10:00 Hora de México y Colombia.

Sesión de Nueva York (8:00-17:00)

Apertura: 14:00 Hora de España, 09:00 Hora de Argentina, 07:00 Hora de México y Colombia.

Cierre: 23:00 Hora de España, 18:00 Hora de Argentina, 16:00 Hora de México y Colombia.

Tu puedes invertir en cualquiera de estas sesiones de apertura, sin embargo cada una de ellas presenta una volatilidad distinta de precios. 

Desde el punto geográfico de Iberoamérica, la primera sesión que abre es la de Sydney, luego de la Tokyo, y las sesiones con mayor volatilidad, gracias al volúmen de transacciones que se hacen son las sesiones de Londres y Nueva York. En estas últimas podrás conseguir mayores vaivenes en el mercado que pueden ser beneficiosos para tu estratégia de trading.

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¿Se Puede Hacer Dinero en el Forex?

La respuesta simple es: sí. Un trader puede que incluso siendo novato, pero que ha hecho su investigación, leído análisis de expertos, que sigue los parámetros de Análisis Técnico y Fundamental y tiene un eficiente manejo de su cuenta de trading puede hacer dinero en Forex. Dicho dinero puede ser desde pocos cientos de dólares al mes o reemplazar su salario mensual, o incluso construir ahorros de magnitud.

Sin embargo se debe tomar en consideración que más del 80% del tiempo de un trader se basa en la investigación fundamental, y análisis de gráficos para análisis técnico. Al hacer lo anterior, se incrementan exponencialmente las probabilidades de éxito y hacer rentable el Forex. El 20% del tiempo restante un trader lo utiliza en abrir posiciones de inversión en Forex o prestar atención (“cuidar de una posición”) para no perder beneficios.

Un trader de Forex emocional, que busca sólo apostar, que no entiende la moneda en la cual invierte, y que busca ganancias inmediatas en el menor tiempo posible está condenado al fracaso. El secreto es ser paciente y disciplinado en la búsqueda de esas oportunidades de inversión en Forex. 

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Términos Comunes de Los Traders Forex

-“Ponerse Largo en”, “Abrir un Largo de”, “Estoy Largo en…”: Significa abrir una inversión de compra en determinado par de monedas, o creer que una moneda en específico va a aumentar de valor. Por ejemplo si un trader de Forex dice: “Abrí un largo en USD/MXN” quiere decir que su inversión apuesta a crecimiento del par. Es decir, la depreciación del MXN y la apreciación del USD. Sin embargo, si un trader de Forex se expresa de la siguiente manera: “Estoy largo en el Dólar” quiere decir que espera que el USD aumente de valor, por lo cual, espera que pares cuyo denominador es el USD, como el EUR/USD, caigan. 

-“Ponerse Corto en”, “Abrir un Corto de”, “Estoy Corto en…”: Lo opuesto a estar largo. Significa que un trader de Forex cree que un determinado par va a caer de valor, o espera que una moneda caiga de valor. Si un trader expresa: “Estoy corto en GBP/USD” espera que el valor del par de monedas caiga. Pero si dice “Estoy corto en USD” quiere decir que espera que el valor del dólar estadounidese caiga de valor, por lo cual, la relación GBP/USD tenderá al alza. 

Apalancamiento: Herramienta dada por las plataformas de trading para aumentar la exposición de un trader y por ende la compra de cualquier activo en Forex, Acciones o Criptomonedas, con el mismo dinero base de inversión. Es decir, con 100$ un trader de Forex puede aumentar su exposición al mercado y comprar 200$, 500$, 1,000$… etc, dólares de activo con los 100$ iniciales. Todo depende de las opciones de apalancamiento de la plataforma de trading fx.

Pip: Es la unidad más pequeña del precio de una moneda en el mercado Forex. Una buena cantidad de pares de monedas en Forex están compuestas por cinco dígitos (un dígito a la izquierda del cero y 4 decimales). Por ejemplo, el EUR/USD = 1.0754; el GBP/USD = 1.2407. Así, un Pip equivale a 0.0001. 

Cada par de monedas posee su respectivo Pip independientemente de la estructura del precio del par. Por ejemplo, en un par como el GBP/JPY cuyo precio es 132.37, un Pip equivale a un movimiento de 0.01 en el precio.

Expresiones comunes con el término “Pip” pueden ser: “Hoy cerré una operación con ganancia de 70 pips.” o ” Tuve una pérdida de 30 pips con el GBP/USD.”

Costo de Transacción: Es el costo de invertir 1 posición en Forex. Usualmente el costo de abrir una posición tiende a ser pequeño en comparación a la inversión realizada. En muchas plataformas de trading Forex, el costo de transacción tiende a ser la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta, esto es el “spread.” Así, si el precio EUR/USD está en 1.0853 y queremos abrir una posición de compra, nuestra plataforma de trading Fx abrirá la posición con el precio de venta que tiende a ser unos pips por debajo del precio de compra, en este ejemplo: 1.0850. Al abrir esta posición de compra y mirar el portafolio, el trader verá un monto en negativo, este es el costo de transacción de la plataforma de trading Forex.

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